【權證投資】麥格理權證平台,公開透明的報價系統,一目了然的選股攻略

一直以來,小娃媽都是投資理財的絕緣體。
對我來說,理財的唯一方式,就是放在銀行。
雖然很多人覺得,這是很笨的方式,但在我來說,至少錢不會憑空消失。
也許,錢的價值可能隨著通貨膨脹而減少,但如果投資失利,我想損失或許會更恐怖。
是的,小娃媽在旅遊,有著勇於冒險的心。但在金錢上,卻是保守到一個不行。

然而,這樣的想法,在小娃上了幼稚園,多一點點個人時間後,開始有了改變。
剛好,最近有機會參加了麥格理權證說明會,讓我有機會認識一個新的投資工具。

這篇,小娃媽打算分幾個單元來聊聊:
★ 關於那些『權證』的迷思
★ 了解自己是甚麼類型的投資者
★ 淺談權證
★ 權證與股票
★ WHY 麥格理
★ 麥格理權證網

關於那些『權證』的迷思

略懂的人會說,『權證』可以以小搏大,用較小資金就可以進入市場。
然而,在投資市場上,很多人會說,權證槓桿太高、是複雜的投資工具。
不過,小娃媽的觀念一直都是『過來人的話,一定要聽、並且牢記在心』。這些話,一定都是寶貴經驗的累積。
然而,就跟『盡信書不如無書』的概念一樣,經驗要拿來參考,但不用奉為圭臬,還是要自己好好了解、評估後,再下專屬於自己的結論。

了解自己是甚麼類型的投資者

相信大家都聽過這句話『投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書』。
沒有一種投資穩賺不賠,即使名嘴講得嘴燦舌花,明牌報得天花亂墜,也推翻不了有賺有賠的定律。
所以,任何投資,都應該先深深的了解,自己屬於哪一種投資類型、還有自己的心臟有多大顆、有多少本。

而參加說明會,也許是最快速了解一家公司與投資商品的方式。
但其實,小娃媽最不喜歡的就是說明會上盡說著商品的好,卻完全規避風險。
又或者,用著話術,講得好似每個人都適合同一項投資商品。
這次參加的麥格理權證說明會,沒有華而不實只彰顯報酬率,急著要你掏出畢生老本的橋段。
反之,主持人在最後更是直接告訴我們要『認識自己是甚麼樣的投資者』、『拿出來的錢,必須是就算都損失了也不會影響正常生活的數字』。

以權證來說,就比較適合”有時間注意股票行情“、”對投資標的有相當了解“、”希望小額投資“、”較能接受高風險“的人。
這絕對不是一個可以放著不理(非長期持有型)的投資產品。

小娃媽很喜歡這樣的介紹。比起一開場就告訴我『報酬率有幾百倍、只要來參加就一定會有滿滿收穫』,這樣的預先告知風險的方式,反而讓我更放心。

淺談權證

市面上權證教育的書籍很多,但常常對於專有名詞解釋得不夠精闢、又或者解釋得太過複雜,導致初學者光在名詞解釋時就打了退堂鼓。
麥格理只用一個非常淺顯易懂的例子就解釋完9成權證初學者應該要知道的專有名詞。
就連原本對投資不算太喜歡的小娃媽,都立刻就懂,相信你們一定也可以(還是因為例子跟買菜有關,所以地方媽媽更容易懂?)。
如果你跟小娃媽一樣初聞『權證』的話,試著聽聽小娃媽以下的例子解釋 。

假設:
你平常固定會去一家菜攤買菜,平常正常價格是$20/把菜,但,新聞說下週可能有颱風要來。
心理預期:
颱風來,菜價會漲!
行為:
因為預期菜價會上漲,所以你現在就用$5跟老闆買一個下週依然可以用$20買一把菜的『權利』。(也就是如果颱風來,菜價就算飆漲到$40,但因為你已經預先用$5買一個用$20買菜的權利了,所以你只需付$20)
名詞解釋:
這把『菜』,就是這個權證投資的『標的物』。
現在這把菜的價格是『$20』,這是標的物的『現貨價』。
這個$5元的『權利』,就是『權利金』(也就是『權證』的價值)。
而你預期菜價會『漲』,這就是你對標的物的『看法』。
你指定『下週』用$20買菜,就是『權利的有效到期日』。
你指定要用『$20』買菜,就是『履約價』。

好,情境來了唷!

情境一: 標的物實際的漲跌”如”預期 (下週菜價真的漲了)
那麼,你手中的那個$5的權利,是不是變得更有價值?
也就是,當有人知道你用$5買了一個可以只用$20買菜的權利。
是不是有人可能想用$6 or $7… 去跟你買這個只花$20就買到一把菜的權利?
如此一來,你的這個權利,就變得更有價值了,於是,權利金的價值,就會往上。

情境二: 標的物實際的漲跌”不如”預期 (下週菜價持平或反而下跌)
那,誰會想去買你手上的權利呢? 沒有權利,依舊可以以$20或更低價格買一把菜。
所以,你的這個權利,就變得毫無價值,於是,權利金的價值,就會往下。

結論就是…
只要你預測對方向,你的權利金就會『更有價值』,也就是『』。
而這『方向』不一定只有預測『漲』,也可以預測『跌』,只要未來實際漲跌與預期相同,那麼權利金就會變得更有價值。

這個觀念引伸到股市:
權利金只要有變動,都可以直接在市場上賣出,不需持有到到期,也不需要去履約(買一把菜)。隨時可交易權利賺取價差,這是權證!

也就是說,投資權證最基本的是:
1. 預測對方向很重要
2. 要對投資的標的物很了解 (就像你要知道有颱風、農作物豐收狀況才知道菜價可能往哪波動)

大致了解了嗎? 那小娃媽來考考大家喔! 下面的例子中,畫底線的地方,運用上面的例子判斷它們是『權利金、標的物、履約價、現貨價、權利的有效期到期日、對標的的看法』

答案在這邊喔!

權證與股票

了解了權證是甚麼,那我們要來知道,那它投資的『標的物』是甚麼呢?
『標的物』就是『股票』。
所以我們要預期的,就是該股票未來的『漲跌』
接下來我們來說,為什麼人家會說權證是『以小博大』?
在權證與股票市場上,以華新科這檔股票為例 (麥格理說明會舉的例子)。
華新科一張股票要價$130,000,但,一般人可能一下子拿不出這麼多錢。
如果你預期華新科未來會『漲』,花$2,300買一張預期未來華新科會漲(看多)的權證。
而假設,華新科真的漲了,你的權證就會賺錢 → 因為你預期”對”方向。
但如果它是跌,那麼你就虧損 → 因為你預期”錯”方向。
當然,如果你預期『跌』,花$2,300 買一張預期未來華新科會跌(看空)的權證。
而假設,華新科真的跌了,你的權證就會賺錢 → 因為你預期”對”方向。
但如果它是漲,那麼你反而會虧損 → 因為你預期”錯”方向。
(在投資市場裡,『多』代表漲,『空』代表跌。所以『看多』,代表預期漲;『看空』,代表預期跌)
(而在權證市場裡,『看多』就要買『認購』權證;『看空』就要買『認售』權證)

▼ 下面這是『看多』的例子。
左邊兩欄可以看出如果在4/11以$130,000購入華新科股票一張,與以$2,300購入華新科權證一張,並於7/17分別售出股票與權證的報酬率。最右邊那一欄是假設如果$130,000不買股票,全部拿去買權證的效果。
(股票報酬率為217%,而權證報酬率為1883%,這就是為什麼大家會說權證是『以小博大』)

(這只是麥格理用極端的例子去凸顯報酬率,並不代表一定都會這麼好喔)

看出來了嗎? 這就是跟股票市場最不一樣的地方。
1. 股票市場中,漲就是賺,跌就是賠。權證市場中,預測『對方向』,不論多空都有機會賺。若是你預測『錯方向』,權證就是賠掉權利金。
2. 股票所需成本較高(以華新科為例是$130,000),但買它的權證只需$2,300。
3. 權證的價值,是可能『歸零』的
(假設你預期華新科會漲到$150,000,而用了$2,300去買看多的權證,但結果它往下跌,甚至一路被看衰,那麼誰還會想去買你的權證呢? 把權證一直抱到到期那價值當然會歸零)

所以說,
★ 權證小額投資,槓桿高,適合小資族。但,投入資金可能直接『歸零』
★ 放入資金前,請先三思,確定這是一筆就算歸零也不影響正常生活的金額。(說不痛不癢太難,小娃媽連弄丟$300都覺得難受啊!)
★ 並請嚴設”停損點、停益點”

接著,有人跟小娃媽有一樣的疑問嗎?
如果市場上這麼多人資金很雄厚,而權證報酬率又這麼高 ,那為什麼他們不把錢全部投入權證,還要放在股票市場呢?
這點,小娃媽也諮詢過麥格理,答案是…
權證,如果猜對方向,報酬率確實比股票好。
然而,猜錯方向,虧損的幅度,雖然僅限當初投入的資金,但若是沒有做好資金控管,那也是全部的投入資金。
而且,記得嗎? 猜錯方向,權證可能歸零。但股票除非變壁紙,不然不大會歸零。
(這就是小娃媽覺得麥格理不錯的原因。沒有一項投資工具是只有優點沒有缺點,而麥格理願意誠實說出權證的缺點!)

所以,為什麼要投資權證而非股票…
因為… 想投資好公司,但沒有這麼多資金啊!!
(不然10年前拿家當去買大立光,現在小娃媽大概已經在環遊世界了)

總結權證的特色與優點…

WHY 麥格理

先來說說麥格理是甚麼?
其實麥格理是一家澳洲的本土銀行。目前全球唯一進入5大權證市場(台灣、香港、新加坡、馬來西亞、泰國)的權證發行商,也是亞太區首批推出權證的發行人。
對! 接下來你一定會問: 這麼多發行商,麥格理有甚麼好呢?
同樣的,小娃媽不是這方面的專家,也是初學者一枚。
所以說明會當天也有同樣的疑惑。
關於這點,麥格理當天也有解釋…
在一般的買賣權證時,往往需要輸入一堆參數試算,才能得知權證的參考合理價,而這參考價,也不見得是發行商最後買入的價格,就真的是”參考”用。
而麥格理的平台中,有一個『價格矩陣』的功能,可以公開透明的知道,當股票漲/跌到甚麼價位時,麥格理願意買進的價格。
▼ 輸入股票代碼,選擇當初是『認購/認售』(認購代表看多、認售代表看空),再選擇權證的代碼與名稱,就會出現股票價格對應的麥格理買進價格。

此外,還有五日價格矩陣

麥格理價格矩陣傳送門

麥格理權證平台

除了公開透明的『價格矩陣』外,麥格理權證平台還提供了許多幫助投資人的工具。
像是投資常常需要參考的『成交值、成交量、指數』與『強弱勢』分析;
又或者小娃媽這樣初學者很需要的『影音教學』與『權證小教室』;
此外,還可以訂閱電子報,電子報中會挑選前一天兩檔熱絡股票或針對交易金額大的標的做分析,提供消息讓投資人作參考判斷。
以上,在麥格理權證平台全部都找得到。
股指攻略
▼想參考『成交值、成交量、指數』,就去『股指攻略』找線索。最下面還有當日該股的成交資訊。
(步驟3可選擇想看成交值、成交量或指數)
(官網首頁也有列出6個,但這裡會更詳細)

選股攻略
▼想參考『強弱勢』,就去『選股攻略』找線索。最下面還有當日該股的成交資訊。
(步驟3可選擇想看強勢或弱勢)
(官網首頁也有列出5個,但這裡會更詳細)

權證教室
▼ 『權證教室』這裡有超完整的權證介紹。無論是介紹如何獲利、可能有的風險、新手需要知道的叮嚀、其他相關費用等,這裡應該可以滿足新手9成的問題。

權證影片
▼ 如果覺得文字看得太累,需要一點影片調劑,『權證影片』內也有影片介紹

電子報
▼ 官網首頁最下方便可訂閱電子報

小娃媽這篇文章,只是根據當天說明會的內容,做小小心得的分享。
許多細節,小娃媽也需要再花時間了解,更不會蒙著眼鼓勵大家一定要投資,也不會說一定會賺錢。
有興趣的,可以多多上網研究,看看過來人心得,甚至多參加說明會,找出最適合自己的投資。
最後,還是那一句『投資一定有風險,投資有賺有賠,申購前應詳細了解與諮詢』。

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麥格理權證網 : https://lihi.cc/KA8vA/1wa1bai

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